भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने नियामक मानदंडों का अनुपालन न करने के लिए बैंक ऑफ अमेरिका, एचडीएफसी बैंक और राजर्षि शाहू सहकारी बैंक पर जुर्माना लगाया है। बैंक ऑफ अमेरिका और एचडीएफसी बैंक ने विशिष्ट निर्देशों का उल्लंघन किया, जबकि राजर्षि शाहू सहकारी बैंक जमा खाते बनाए रखने पर आरबीआई के निर्देशों का पालन करने में विफल रहा। लगाए गए जुर्माने का विवरण और उनके पीछे के कारणों का पता लगाएं।
दो प्रमुख बैंकों, बैंक ऑफ अमेरिका, एन.ए. और एचडीएफसी बैंक लिमिटेड को कुछ मानदंडों का उल्लंघन करने के लिए भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) द्वारा दंडित किया गया है। बैंक ऑफ अमेरिका, एन.ए. को फेमा 1999 की उदारीकृत प्रेषण योजना के तहत रिपोर्टिंग आवश्यकताओं पर आरबीआई के निर्देशों का उल्लंघन करते हुए पाया गया। दूसरी ओर, एचडीएफसी बैंक ने गैर-निवासियों से जमा स्वीकार करने पर निर्देशों का उल्लंघन किया।
इन दो बैंकों के अलावा, आरबीआई ने नियामक मानदंडों का अनुपालन न करने के लिए पांच सहकारी बैंकों को भी दंडित किया। जिन सहकारी बैंकों को दंड का सामना करना पड़ा उनमें बिहार में पाटलिपुत्र केंद्रीय सहकारी बैंक, ओडिशा में बालासोर भद्रक केंद्रीय सहकारी बैंक, गुजरात में ध्रांगध्रा पीपुल्स सहकारी बैंक, पाटन, गुजरात में पाटन नागरिक सहकारी बैंक लिमिटेड और मंडल शामिल हैं। गुजरात में नागरिक सहकारी बैंक।
यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि आरबीआई द्वारा लगाए गए ये दंड पूरी तरह से नियामक अनुपालन में कमियों पर आधारित हैं और बैंकों और उनके ग्राहकों के बीच किसी भी लेनदेन या समझौते की वैधता पर सवाल नहीं उठाते हैं।
एक अन्य बैंक, पुणे, महाराष्ट्र में राजर्षि शाहू सहकारी बैंक लिमिटेड पर भी आरबीआई द्वारा जुर्माना लगाया गया है। यह जुर्माना ‘जमा खातों के रखरखाव – प्राथमिक (शहरी) सहकारी बैंकों’ पर आरबीआई के निर्देशों का पालन न करने के कारण लगाया गया था। पिछले मामलों की तरह, यह जुर्माना नियामक अनुपालन में कमियों का परिणाम है और बैंक द्वारा अपने ग्राहकों के साथ किए गए किसी भी लेनदेन या समझौते की वैधता पर सवाल नहीं उठाता है।
आरबीआई ने पाया कि राजर्षि शाहू सहकारी बैंक ने कमी की सीमा पर विचार किए बिना बचत खातों में न्यूनतम शेष बनाए रखने में कमी के लिए निश्चित दंडात्मक शुल्क लगाया था। इसके अलावा, बैंक शुल्क लगाने से पहले ग्राहकों को कमी के बारे में सूचित करने में विफल रहा।
आरबीआई ने बैंक को नोटिस जारी कर यह बताने का मौका दिया कि जुर्माना क्यों नहीं लगाया जाना चाहिए। व्यक्तिगत सुनवाई के दौरान बैंक की प्रतिक्रिया और मौखिक प्रस्तुतियों पर विचार करने के बाद, आरबीआई ने निष्कर्ष निकाला कि बैंक वास्तव में आरबीआई के निर्देशों का पालन करने में विफल रहा है।
अनुपालन न करने के परिणामस्वरूप, RBI ने राजर्षि शाहू सहकारी बैंक पर ₹1.00 लाख का जुर्माना लगाया है। यह स्पष्ट है कि आरबीआई इन उल्लंघनों को गंभीरता से ले रहा है और बैंकिंग क्षेत्र में नियामक अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए उचित कदम उठा रहा है।
